日化收益率1.2%？警惕“华粮国恒”app投资骗局(日均消耗3瓶！高管两年“领用”1898瓶茅台！公司报警了)

近日网友向我反映一个日收益1.2%的投资软件；

小编也下载了该app查看上面的具体内容：

从上面的宣传资料来看，有点传销的套路手法！

小编在APP上面看到这家 华粮国桓控股（深圳）集团有限公司的介绍，那么小编也通过天眼查来查询到了相关的信息。

华粮国桓控股（深圳）集团有限公司股东是 农储粮实业（深圳）集团有限公司，但是被曝光假冒国企，且公司注册资金并未实缴。

长期以来，有不法分子通过伪造材料等方式，将企业注册为中粮集团下属子公司，并以中粮集团下属子公司名义开展业务。经核实，有7家公司及其下设各级子公司为假冒国企，与中粮集团无任何隶属或股权关系，也不存在任何投资、合作、业务等关系，其一切行为均与中粮集团无关。

7家假冒公司分别是：

中粮凤巢江苏股份有限公司、

华粮天成（深圳）进出口有限公司、

农储粮实业（深圳）集团有限公司、

中凯达（唐山）贸易有限公司、

凯建（山东）贸易有限公司、

国粮凯达（福建）有限公司、

中康（北京）置业有限公司。

虽然app上面写华粮国桓控股（深圳）集团有限公司，但是小编在APP上看到的收款账号却是个人的，这么高的短期收益，这明显就是骗局！

当小编下了一款投资理财诈骗APP后......

在这个社会经济快速发展的时代，投资理财诈骗已经成为了主流诈骗类型，诈骗分子抓住了群众想要以钱生钱的心理，构建虚假投资平台，诱骗受害人不惜贷款、借钱也要“投资”其中。去年我市投资理财诈骗发案量是所有电信网络诈骗案件的11.2%，但损失却高达39.4%，平均每起案件近10万元的损失牢牢占据了所有高发类案第一的宝座！

一、高额回报

投资理财诈骗为什么能吸引广大投资者？关键原因还是在于比市面上正规的理财产品高太多太多的回报。小编使用的这款诈骗APP里一款名叫“DNF类型游戏项目”的产品，起投金额仅2000，起投期限仅1天，但是日化率竟然高达2.3%。这样的回报率可是连以往暴雷无数、至今全面封禁的P2P都无法达到的，所以广大投资者千万不要相信这类回报率高得离谱的平台。

另外， 小编也在此提醒那些心存侥幸心理的同志，投资理财诈骗和以往的P2P不同，是绝对不会给你薅羊毛的机会，钱一旦打进去，那就别想再拿回来了。

二、充值需主动扫码 或用网银转账

相比正规平台充值，由于系统架构简单、未设置支付跳转等原因，大多数诈骗平台的充值方式十分简单粗暴，微信、支付宝付款的，骗子会在充值界面提供收款码，让充值者扫码转账。银行卡付款的，骗子会提供银行卡号和转账教程让充值者通过手机银行转账。

注意，正规平台充值时绝不会让你主动扫码或网银转账！！！

正规平台充值

在绑定付款信息或软件后便能自动跳转充值

在骗子提供的银行转账教程内

银行给出的温馨提示非常亮眼

三、福利多多

小编被诱骗下载此款APP有一个很大的原因，就是广告中写着签到送礼品，注册就领28，每日签到领3元，大额充值、邀请好友还有高额返现，签到一年甚至可以拿iPhone12，这等好事想想就是假的，平台上的“钱”只是一个数字，骗子只需动动鼠标键盘就能改变。

令小编没想到的是，签到3天后，骗子竟然真的发了三包餐巾纸到小编的单位。不过在签到10天后，可能由于没有充值，小编的账号就被拉黑了。所以说，现在的骗子为了获取信任，也会真正拿出一些小利小惠，大家千万不要因为这点小利小惠而轻易相信了骗子。

四、平台漏洞多

由于诈骗平台更替频繁，骗子不会将太多精力花在平台制作上，所以诈骗平台往往都是比较简陋的，仔细观察就能发现许多bug。

比如小编在使用的这个APP

实际上就是只是嵌入了网页

再比如这个错别字

总结

1、凡是涉及高收益、充值返现的网络理财，一定要提高警惕。

2、正规平台不会让你以主动扫码、网银转账等形式进行充值。

3、骗子会通过“小利小惠”骗取信任。

4、不要轻易相信来历不明的APP，如需使用，请先进行核实或拨打96110咨询。

Ps： 国家反诈中心APP有风险查询功能，赶快来下载~

警惕！冒充这个"投资理财类APP"诈骗，正发生在你我身边！！！

这几年电信诈骗层出不穷

骗子不断“研究”新的骗术

他们 在原有电信诈骗的基础上

进行了“全新升级”

伪造了一批假冒APP

这些假冒的APP比电话、短信

更具有迷惑性

已经有人因此受骗

近日，洛龙派出所接到洛阳国宏投资集团有限公司报警称，发现有不法分子冒用“洛阳国宏投资集团有限公司”名义，通过一微信公众号推送高额收益理财信息，诱使受害人下载一个名为“国宏投资”手机APP进行投资，已经有群众受骗受损。

目前，案件正在调查中。

看到这里你应该可以发现

所谓的“投资理财类”APP

就是骗子伪造的互联网金融APP

如今大家的防骗意识逐渐提高

骗子也开始“与时俱进”

为了套取你的个人信息

制作了 这些看似正规、官方

迷惑性极强的假冒APP

据国家互联网金融风险分析技术平台

发布的监测数据

截至2020年2月底

发现互联网金融仿冒网站达4.81万个

互联网金融仿冒APP达2801个

这些APP下载量达3343.7万次

已经成为电信诈骗中

一个重要的“道具”

今天小编就来教大家

如何避免被这些“李鬼们”欺骗

盘点投资理财诈骗特点

01

极具煽动性，不正常的高收益

现在的骗子越来越高明，对人性摸得非常清楚，贪婪是人类永远的软肋，于是就用高收益迷惑投资者的心智。广告宣传无一例外地宣传，具有超高的年收益率，有的动不动就12%以上，有的甚至高达30%，甚至更多。

诈骗平台上线后为了迅速扩大影响，一般都会在网络媒体投放广告，一些著名的网络媒体也会刊登诈骗平台的推广文章，一搜索平台，排在前面的可能全部是该平台的正面宣传文章，你以为正规媒体刊登的理财平台应该不会有问题，那很可能就先入为主。

02

公司背景模糊，承诺稳赚不赔

骗子仿佛都有一种特殊能力，像巫师一样，可以预知未来，甚至左右未来，他们的项目不管遇到什么状况，都能够盈利，你唯一需要做的就是买入。

但实际中，理财产品公司往往对其自身经营情况、投资情况模糊处理，大部分受害者根本不知道自己的钱投资到什么地方，也不知道这是一家什么样的公司。这些公司大部分还有一个特点，就是公司是纯销售的，投资的项目多是股票、证券、基金、期货、生物制药、矿山、赌场、高科技等等，其实都是虚构的，这些项目不需要研发人员，不需要制造人员，也不需要服务人员，只靠销售就行了，反正就是能够盈利，至于怎么盈利的，却很少有人能够看得清，道得明。看起来高端，实际上什么价值都没有，而且通常看不见也摸不着，像一堆空气。部分受害人明明知道该APP可能存在风险，但是在高额回报的诱惑下仍然进行投资，最后往往人财两空。

03

先让受害人挣到点“甜头”

有些人开始不相信，但是后来看到钱不断地流进自己的账户，便开始相信，一发不可收拾。

警方提醒

1.不要通过不明链接或二维码下载APP（手机软件）。

下载APP认准官方渠道，核实信息谨防假冒。

2.树立正确的投资理财观念。天上不会掉馅饼，坚信“高额回报”“快速致富”等投资理财项目都是陷阱。

3.不轻信网络投资理财推介。对低风险高回报的投资建议提高警惕，更不要向他人推介相关信息，成为犯罪分子的帮凶。

4.积极举报相关犯罪线索。发现被骗后及时向公安机关报案。

来 源 | 防骗研究数据中心综合宁波公安，平安洛阳，特此鸣谢！

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两年购入500多万元高档酒水，仅茅台酒就价值410多万元，日均消耗茅台3瓶，用途大部分为招待、交际...

其中最多一次领取，便包含飞天茅台373瓶、15年茅台8瓶、五星茅台2瓶、1988习酒4箱：总计近70箱、价值130万的酒水足够装满一辆货车。

这一离奇事件，发生在美亚控股（01116.HK）子公司、不锈钢水管行业龙头广州美亚股份有限公司（下称“广州美亚”）内部。

据媒体报道，公司通过审计发现了上述问题，在调取监控视频、签字文件等证据后，认为前高管徐某等人涉嫌犯罪。其中，徐某两年多时间领用飞天茅台1820瓶、15年茅台48瓶、五星茅台30瓶，总价值高达410余万元。

据悉，广州美亚已于4月20日以涉嫌侵占公司财产为由向警方报案，广州市公安局黄埔区分局已受理该案件。

前高管大量“领取”茅台和红酒

据上海证券报报道，广州美亚现任高管黄某提供的一份材料显示，徐某于2017年7月至2022年3月在广州美亚担任副董事长，2019年7月开始兼任总经理，负责公司日常经营管理工作。广州美亚称，任职期间，徐某还安排其司机王某于2017年7月至2022年3月担任广州美亚董事长。

广州美亚反映，在任职期间，徐某通过控制董事长、操纵董事会，指示相关人员以“请购备用”“业务招待用”等为由，大量采购茅台酒及澳大利亚红酒。据公司统计，仅在2020年、2021年两年的时间里，就采购了1600多瓶茅台酒等价值约470余万元的酒水。

茅台酒 资料图 图源：每日经济新闻

广州美亚提供的物料领用记录还显示，2020年至2022年3月期间，徐某同他人以“送客户”“交际用”“业务拓展”为由领用酒水共计1898瓶，其中飞天茅台酒1820瓶、15年茅台48瓶、五星茅台30瓶，总价值高达410余万元。其中，仅2021年10月31日，徐某及其司机就一次性领取了373瓶飞天茅台、8瓶15年茅台、2瓶五星茅台、4箱习酒窖藏1988，价值近130万元。

报案材料还显示，公司采购的大量酒水最终被徐某违规“消耗”一空。徐某在职期间，广州美亚平均每天消耗约3瓶茅台酒。“此种消耗量发生在一个生产、制造型企业是极不合理的，也严重超出了公司用餐招待标准，不符合公司管理规定。”

据华夏时报报道，广州美亚一份内部审计报告显示，公司过去几年交际费用持续高企，2021年度支出达600多万元，是2017年的356.71%。名酒（主要为茅台）方面，该公司2019年度消耗390瓶、价值84万元；2020年度消耗986瓶、价值194万元；2021年度消耗788瓶、价值247万元；2022年1—3月，消耗428瓶，价值93万元。

广州美亚的酒水领取单显示，用途一栏大量标注了“徐董交际用”“徐董带回深圳接待用”“徐董送领导”，只有极少数标注了“食堂饮用”和“接待山东客户用”。

除了茅台，广州美亚还曾购入大量的高档红酒，仅2020年一次就从海外购买了10800瓶红酒。该公司多位人士提供的微信聊天记录显示，采购中间人为时任总经理徐某推荐的李某，而内部审计报告注明，李某便是徐某的妻子。

统计显示，2019年5月至2022年1月，徐某多次从广州美亚领取共263箱GMH红酒，用途大部分为招待客户、拓展业务。其中在2021年7月27日至2021年11月期间，徐某本人或安排其司机领用1866瓶红酒。

公司已报案

据新黄河客户端，广州美亚相关工作人员表示，今年年初，公司通过审计财务状况发现了上述问题，随即开始对相关购买记录，以及出库清单进行了调查整理，并调取了公司库房的监控视频。从视频中可以看出，徐某与司机王某分几次，将成箱的白酒从库房中搬出。在调取监控视频、签字文件等证据后，广州美亚认为徐某等高管涉嫌职务侵占罪。

监控画面

据广州美亚此前公告信息，2021年12月2日，徐某被美亚控股以滥用公章、不法解除相关董事职位为由，暂停其在美亚控及广州美亚一切职务，并要求归还广州美亚等公司的公章、合同章、财务章等相关印章。

2022年1月29日，广州美亚召开临时股东大会，徐某被免除副董事长和总经理的职务，王某董事长的职务被一并免除。

公司公告

根据《中华人民共和国刑法》第二百七十一条明确规定，公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

公开资料显示，广州美亚股份有限公司成立于1995年，是港股上市公司美亚控股的子公司，注册地位于广州经济技术开发区，主要经营不锈钢管、管件、碳钢剪裁加工制造等。

财报显示，美亚控股的业绩主要依靠广州美亚支撑。截至2022年6月末的18个月，美亚控股营收约9.3亿元人民币，亏损约882万元，广州美亚实现税前利润约3646万元；2022年下半年，美亚控股营收约2.64亿元人民币，亏损约174万元，广州美亚实现税前利润约758万元。截至5月26日收盘，美亚控股最新市值约3.84亿港元。

据新黄河客户端，2023年4月20日，广州美亚就徐某涉嫌侵占公司财产（茅台酒）为由报案，广州警方已受理该案件。目前，该案已由广州市公安局黄埔分局经侦大队侦查中。

编辑|孙志成 易启江

校对|卢祥勇

每日经济新闻综合自上海证券报、华夏时报、新黄河客户端等