日前,兴证全球基金作为首批合作伙伴,上线支付宝金选配置。据悉,金选配置项目作为支付宝2022年度首个重磅服务升级,旨在联合专业机构,帮助投资者解决选基难、择时难、配置难等三大难题,切实提升投资体验。
三大角度,优选投顾机构
自2019年底公募基金投资顾问业务试点正式启动以来,经过一年多的试点,投顾业务伴随投资者基金投资需求的增长和市场环境的助推日益发展。
目前获得基金投顾业务试点资格的机构主要包括:公募基金公司(含子公司)、银行、券商、第三方独立销售机构等共四类财富管理机构。在产品范围、客户服务、投研能力等方面,各类金融机构各有所长,各显身手。
投资者应该如何选择靠谱的投资顾问呢?可以从三个方面来考量:投顾机构的综合实力、开展投顾业务的理念以及投顾工作人员的专业能力。首先,成立时间较长、管理规模较大的机构,往往有持续、稳定发展的平台与扎实的人员基础。同时,真正从客户利益出发,真诚服务客户的机构,更加值得信赖。另外,考察投顾团队的专业能力,不仅要了解“投”——负责策略设计、组合构建与调整的投研团队,也要了解“顾”——负责客户陪伴与服务、运营服务支持的顾问团队。
支付宝金选配置集合了众多基金投资专家,给投资者提供从选基、搭配、调仓等一站式理财服务。不仅在金选基金中优中选优,更重要的使命是帮助投资者构建更适合当下行情、力争更多收益的基金配置方案,让投资更省心。
兴证全球基金,自带投顾基因
“投顾服务的核心,是弥合公募基金真实长期收益和投资者真正获得收益之间的差距,帮助客户提升盈利体验。而‘持有人利益第一’,恰恰是兴证全球基金一直以来坚持的初心和践行的理念。”兴证全球基金投顾业务负责人表示。
兴证全球基金一直以来,因坚持精品策略和出色的长期业绩,被业内称为“良心“基金公司。成立18年,兴证全球基金共计发行公募基金45只,远低于行业平均水平。银河数据显示,截至2021年9月底,兴证全球基金近10年股债投资管理能力分别位居行业第1和第4(1/62,4/37,银河证券)。
“上线支付宝首批金选配置,是合作伙伴对我们投资能力和顾问服务能力的认可。公司一直以来专注投研实力打磨,不管是底层资产的管理水平,还是基金研究及资产配置能力,都具备过硬的实力。公司投研及交易团队占到员工总数的41%,高于行业平均。”兴证全球基金投顾业务负责人介绍道,“目前基金优选及资产配置团队由9人构成,团队成员平均从业年限8年,覆盖保险资管、海外投资、量化投资等多元研究背景,团队配置阵容强大 。”
基金投顾业务的重点不仅在“投”,更在于“顾”。美国先锋集团对投顾服务的研究统计表明,投资者认为接受“行为指导(Behavior Conduct)”一项带来了最大的价值增量。从这个意义上讲,基金投顾业务具有持续性投教活动的特点。
“关于顾问服务部分,我们也配备了专业的顾问团队。”兴证全球基金投顾业务负责人介绍道,“兴证全球基金根据过去长时间积累的投资者教育经验,和近年快速发展的互联网基金运营实践,已搭建系统的投顾服务框架,以及涵盖投前/中/后的服务运营体系,深入解决各个阶段投资者的服务需求,相信可以帮助投资者更加理性投资。”
“兴证全球基金一直是家‘有所为,有所不为’的基金公司,为投资者管好钱是我们的最终目标。过去,我们在市场高位时曾以公开信提示风险,采用基金大比例分红、基金限购等方式保护投资者利益;在市场低位时,以自有资金申购、公开信等方式提示机会机遇,树立了较好的行业口碑。”
“首批上线支付宝金选配置是一个很好的开始,”投顾业务负责人表示,“展望未来,兴证全球基金投顾团队将继续秉承投资者利益优先理念,以专业素养为客户创造价值。根据我司基金优选及资产配置团队研究成果,希望在蚂蚁平台金选基金范围内进一步精选出具有竞争优势的基金。力争在追求较高预期收益的前提下,适当控制组合的波动风险,打造让投资者长期拿得住的投资体验。”
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