个人账超过5万元被稽查,那么2024年,需要注意什么呢?
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金税四期已经上线了,很多消息称个人账户,支付宝,微信等收款超过5万元,会受到银行的监管,导致很多企业通过私人账户收款的行为,很容易就会被税务查觉,受到一定的处罚。
金税四期,以数控税,信息都透明化,确实能进一步规范企业和一些纳税主体的税收问题,但是也并不是像这些消息说的,个人账户超过5万元,就会被税务请去喝茶,而是个人账户收款超过5万元之后,银行会将我们相应的信息送到税务系统,然后大数据会根据收款,支付信息等来判断是否属于“偷税漏税”的行为。
当然除了个人账户超过5万元容易被监管外,还有一些行为也容易被稽查。
1. 银行卡大额频繁转账,刚转进去,就转出来。
2. 日常不用的账户,突然有大量资金流动。
3. 公户转账超过200万元。
4. 现金交易超过5万元
5. 私户转账金额过大,境内转账50万,境外转账20万。
6. 频繁的开销户。
7. 规模比较小,但是流水大。
8. 资金与公司经营范围,经营业务没有关联。
那么在金税四期下,企业该如何来提前筹划,规避风险呢?
我们是可以选择注册一家个体工商户来收款的,根据2022年11月发布的《促进个体工商户发展条例》中,明确了个体工商户的法律地位,同时也推出国企多和个体工商户承接业务,我们注册在优惠园区,申请核定征收,个税核定税率为0.25%-0.75%,综合税率在2.5%,同样可以用个人账户收款,保证资金来往,按时申报即可,能大幅度的减轻税负压力。
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